자산배분 엑셀로 쉽게

#1 자산배분의 중요성을 이해하고나서 주기적으로 자산비율을 맞추고자 표를 만들었다

내가 자산배분을 하는 이유는

평정심을 유지하기 위함이다.

 

애플이 떨어져도 테슬라가 오른다면

주가 하락이 덜 아프기 때문이다.

 

자산배분을 하기로 마음먹고 나니

주가 변동에 따른 리밸런싱이 문제였다.

때문에 아래의 표를 만들었다.

파일도 같이 첨부한다.

 

주가 등락이 있다보니 리밸런싱을 좀 해야하는 상황이다. (빨간색 점선 테두리)

반응형

SunFree 자산배분.xlsx

0.01MB

 

#2 표 사용법   ① '구분'에 투자할 자산의 종류를 적는다.        ex. '주식(성장/안정), 채권, 금, 현금'   ② '종목'에 사고싶은 회사를 적는다.   ③ '기준비율'에 회사마다 비중을 정한다.   ④ '리밸런싱'을 보고 주기적으로 재조정.

 

 

현재 내 계좌는 리밸런싱이 필요하다.

#3 나의 리밸런싱은 다음과 같다   ① 고성장 주식의 비중 줄이기. 특히 구글.   ② ETF 추매로 안정적 주식의 비중 높이기.   ③ 채권 비중은 10% 유지만 하기.       현재 채권시장이 별로임.   ④ 금 비중은 잘 맞춰져 있음.   ⑤ 현금 비중을 30%까지 계좌에 넣어두기.       기회가 오면 언제든지 매수할 수 있도록.   ⑥ 매수를 통한 리밸런싱 하기!

 

 

리밸런싱을 할 때 강조하고 싶다.

매도를 통해 리밸런싱을 하지 말자.

 

장기투자를 위해 매도는 하지 말아야 하며,

매도를 해야할 때는 아래의 세가지에 해당할 때 뿐이다.

 

1. 주식을 잘 못 산게 명백할 때

2. 회사가 더 이상 수익성이 없을 때

3. 더 나은 종목을 찾았을 때

 

 

처음 좋은 투자습관을 들이는 것이

무엇보다 중요하다.

 

첨부한 자산배분표를 활용하여

기준이 있는 투자를 시작하자!